雇佣 排名前3% of 自由金融分析师

虽然被用作警世故事, 上面这句话表明，获得对财务的这种控制是多么棘手. Finding the right financial analyst can be a major step in that direction.

随着金融分析变得越来越精细，这可能是一个棘手的问题. 过去的数字专家们现在都有了数据科学家的头衔. 将科学的方法应用于金融, 他们检验不同的假设, 精简数据, and reach conclusions for any questions a 首席执行官 needs answered.

现在，仅仅拥有学士学位或硕士学位或在该领域拥有一定年限的经验是不够的. 下面列出的技能提供了一个强有力的方法来测试一个财务分析候选人是否能够出类拔萃，并真正为你提供附加值.

公司的战略家

财务部门被孤立的日子正逐渐被扔进商业历史的垃圾堆.

那些不把财务人员招聘视为未来战略不可或缺的一部分的公司，在经营上处于真正的劣势. 这反映在金融分析师通常是公司历史学家的理解方式上 垂直和水平趋势 on financial statements as well as the evolution of different departments.

这样的广度 愿景 can be tested in the right candidate with a well-chosen case study.

Q: The client is a multinational firm operating in 25 countries. 工资成本持续上升, 他们正在考虑通过将劳动力转移到成本更低的地区来实施选址战略. However, sacrificing staff efficiency for cost savings is not an option. 你如何评估在成本较低的地区是否有足够的人才，以及公司最终能节省多少钱?

这里的任何结论都需要对公司的发展轨迹和未来目标有透彻的了解.

这些问题需要财务分析师在不同部门之间调动， 面试 经理和部门主管. 这是理解他们的建议的唯一方法.

对于这个特殊的案例, 候选人需要看到具体的财务状况，并提出非常有针对性的问题, 包括但不限于:

• 公司运营的哪些市场提供了最具成本效益的选择?
• Which critical department areas are ring-fenced and cannot be moved?
• What metrics need to be matched in the alternative markets, 除了低工资, 考虑采取行动(获得技术, 生产力, 语言技能, 培训费用, 安装成本, 等.)?
• How would integration be facilitated if one department, 比如IT或会计, 在许多国家都有应用?
• 一旦确定了要搬迁的部门, 当地有哪些相关的高等教育机构可以提供源源不断的考生?

影响力追踪者

公司不是在真空中运作的.

尽管企业可能渴望一种与外界影响隔绝的状态, great financial analysts understand how external factors affect companies

真正的专家会预测经济或行业的变化将如何影响相关业务.

他们意识到 政治立法, 地缘政治风险, 竞争对手的反应不仅会对企业产生实质性影响，还会改变分析师对它们的看法, 股东, 以及普通大众.

问:客户是一家大型共同基金公司. 最近，美国劳工部(DOL)发布了最终的信托规则. 如果实现的话, 信托规则可能会加速金融行业已经出现的趋势. As the industry is moving away from brokerage and toward advisory, what does it mean for our company and the industry in general?

强大的金融分析师将认识到，这一裁决是一个潜在的游戏规则改变者，将扰乱投资管理行业. 然而，在公司内部得到充分验证之前，这些假设都是无效的. 像这样, 在创建模型之前，分析师将向其他部门提出关键问题，以评估这种变化的可能规模.

在面试中, 合适的候选人会脱口而出需要公司各个团队提供意见的问题, 如:

• 由于规则变更，我们预计会损失多少账户?
• 公司是否有合适的团队来管理未来的新需求?
• 销售团队是否与主要的分销合作伙伴会面，以了解基金-顾问-分销商关系可能发生的变化?
• 运营团队是否期望与建议账户和孤立账户相关的组合发生变化?
• 一旦实施了新规则，我们的产品功能是否与新的业务模型保持一致?
• What share classes will grow or decline in the new environment?

这个例子也可以作为一个平台，通过更长的任务来测试金融分析师的能力. 进一步测试他们的能力, 分析人员还应该提供基于各种结果场景的模型，并与管理层共享.

坚持二八法则

Big data is rightfully celebrated but it can easily lead to 数据过载.

优秀的财务分析师知道，在任何特定情况下的大多数结果都是由少数原因决定的. 他们不会让自己被无用的信息所困扰，也不会把时间浪费在分析没有什么好处的信息上.

他们完全能够专注于重要性，并且对信息的相关性和非相关性有良好的感知.

下面的问题就是这样一个例子:

Q: Your client is a subsidiary of a $20B consumer products conglomerate, 专营婴儿用品. 在过去的五年里，北美的销售额一直在稳步增长, 他们现在正在寻求国际扩张. How would you assess whether or not international expansion is a good idea? If it is, which countries offer the greatest five-year revenue opportunity?

优秀的金融分析师会认识到，进入市场的案例中，关键数据分散在许多输入中. 他们的任务是找到某些事实，并将碎片拼凑在一起.

财务分析专家将能够通过关注最相关的问题来评估形势并整合调查结果:

• What is the annual revenue growth target and a minimum sales target?
• Does the company have sufficient internal resources to handle this launch?
• 母公司是否会在资金、生产、分销等方面提供支持?
• What is the price, volume, and usage by targeted country?
• 是否存在任何特定国家的问题，例如广告、产品名称或对产品的看法?
• 是否存在阻碍公司确保良好分销的重大准入障碍?

变革的推动者

想要产生最大影响的金融分析师必须超越他们严格的使命宣言.

这一领域的专家会提出解决难题的创新方法，并不断参与商业讨论，以发挥影响力. 他们遵循持续改进原则，并定期寻找改进当前流程和kpi的方法.

这个问题提供了一个如何用财务分析来回答的例子 非常规的问题 that are equally crucial to the business’ long-term profitability.

问:会计团队一直无法按时结帐. In turn, this has delayed the company’s financial reporting process. 这位首席执行官认为，解决办法在于雇佣额外的会计师，以加快这一过程. 您如何确定团队的增长是否会真正改善这一过程并确保报告的及时性? Will this improve the process and timeliness of reports?

强大的金融分析师永远不会对现状感到满意. Their answer to this question needs to show an entrepreneurial spirit, namely a mindset that embraces innovation and critical thinking. A financial analyst should never simply agree with the 首席执行官 but be an 变革的积极推动者，必要时.

体现这种精神的问题包括:

• 当前的会计程序是如何确定的?
• 为什么 are they being clung to if they have demonstrably failed?
• 如何对现有的会计人员进行再培训/重组，以最大限度地利用流动资产?
• Has the right technology been leveraged to improve 生产力?
• Can certain reports be eliminated or combined with others?
• 某些过程可以消除吗, 允许在不损害财务完整性的情况下提前结帐?

然而，上述问题是不够的. 金融分析师不能简单地发现一个既定部门的问题，而不提供解决方案. 合适的员工会综合以上收集的信息，迅速找出不必要的流程，并提出他们的建议:

提出的一些解决办法可能是:

• 实行严格的停工日. 会计延误可以 公司成本 数百万. 为了解决这个问题, 金融分析师可以建议一个确定的最后期限, after which reports and invoices can no longer be submitted.
• 自动化. 一些公司可能觉得基于云的软件解决方案是自动化应该走的最远的一步. But a good candidate will demonstrate technological savviness, 例如在CRM和会计软件之间同步数据的能力(例如: Salesforce + Quickbooks).
• 前导. 金融分析师应该有很强的会计背景. 这将使他们能够设计培训计划并引导现有会计师的适应期，同时促进新员工的入职.

自然, 这个过程的参与程度和范围取决于金融分析师是全职团队成员还是外部顾问. 然而，一个分析师 解决问题 寻找专家的关键因素是什么.

良好的业绩记录

有影响力的金融分析师会欣然接受并利用他们的分析技能和经验 找到胜利 for their company, no matter how adverse the situation.

深入的案例研究有助于测试候选人在整个流程中的能力, 从看财务报表, 识别特定问题, 理解管理关注点, isolating the cause and delivering an actionable solution.

Q: The client is a multinational firm with various product lines. 经过12个季度的持续增长，上个季度的盈利能力急剧下降. 首席执行官需要知道这是由于运营问题，还是未来盈利能力的不祥迹象.

对于这样一个复杂的问题, strong financial analysts will break arguments into smaller parts, 概念化的想法, and devise conclusions with supporting financial information. 确定主要参数时, 候选人必须利用他们过去的经验来决定哪些因素是解决案例研究的关键.

合适的候选人应该具备以下思维过程:

• Identify the main parameters (total revenue, total costs, 等.).
• 确定影响这些参数的因素(平均销售价格和成交量), 固定和可变成本).
• 寻求从最高层面(公司总体战略)回答这个问题, 金融历史, 营销计划, 定价的变化).
• 如果不能这样做, 通过调查特定的产品线或地理区域来缩小问题范围，找到根本原因.

让我们想象一下，在这种情况下，金融分析师得出结论，虽然总利润率略有提高, 由于客户流失，高利润产品的销量大幅下降.

虽然这是一个孤立的地区, 这将导致预期的盈利能力持续下降.

在这一点上，候选人的解决问题的能力再次发挥作用. The candidate can then detail steps as part of a precise plan of attack:

• While the root cause of the dip in profits has been identified, 需要一个更详细的框架, with the analyst presenting all relevant influencing elements.
• 必须建议进行定性分析，以充分了解导致问题的原因以及如何从整体上解决问题.
• 需要提出具体的建议，以便管理层了解客户流失的原因, 是否可以重新获得, 还有什么客户可以选择呢, 市场对品牌的认知是什么, 和更多的.

对于此类具体的案例研究，金融分析师的行业经验将发挥作用. 而一个普通的或入门级的候选人可以提供一般的建议, 精通零售或制药行业本质的人将能够在不被告知的情况下预测管理层面临的问题.

找到能满足你需求的分析师

Good financial analysts that help businesses succeed are 使，不是天生的. 而财务分析是一个广泛的领域, 金融分析师角色中的专家只有在创造了坚如磐石的业绩记录后才能成为专家.

测试应聘者的工作经验是至关重要的，但这也给我们带来了另一个未知因素. 金融分析师职位的合适人选最终取决于公司的具体需求. 重要的是要预见到，这些需求与候选人的相关经验之间的交叉点可能很窄.

如果一家公司不清楚金融分析师可以在哪里提供关键的附加价值, 任何雇佣的输入都可能是混乱的. 我们的建议是:在决定聘用之前，充分了解金融分析师能为你做些什么，以及什么样的性格最适合你.

This guide should then take you the rest of the way.